The Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication último 2023

RÁPIDO
Escribe	Organización Internacional de Normalización y sistema de pago
Industria	sector telecomunicaciones telecomunicación
forma jurídica	cooperativa de responsabilidad limitada
Base	1973
sede	La Hulpe (Bélgica)
Personal	2000
Miembro de	Iniciativa OpenAPI
coordenadas	50°44′04″N 4°28′43″E / 50.734444444444, 4.4786111111111
Sitio web	www.swift.com y www.swift.com
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RÁPIDO (legalmente, SC RÁPIDO), un acrónimo de Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (lit., «Sociedad para las Comunicaciones Interbancarias y Financieras Mundiales»), es una sociedad cooperativa internacional bajo la ley belga propiedad de unos 3.500 miembros (todas instituciones financieras) como socios accionistas, que administra una red internacional de comunicaciones financieras entre bancos y otras instituciones financieras. entidades. Sin embargo, SWIFT está supervisado por un consejo formado por los bancos centrales del Grupo de los Diez (Canadá, Francia, Alemania, Italia, Japón, Países Bajos, Reino Unido, Suecia, Suiza, Reino Unido y Estados Unidos) y el Banco Central Europeo.

En diciembre de 2018 tenía enlaces con más de 11.000 instituciones financieras en 204 países y funciona de forma ininterrumpida las 24 horas del día, los siete días de la semana. Se estima que en 2001 transmitió mensajes de órdenes de pago por un valor promedio de más de seis mil millones de dólares estadounidenses ($6,000,000,000) al día y que en 2005 transmitió cerca de dos mil trescientos millones de mensajes.

La sede central se encuentra en La Hulpe, cerca de Bruselas (Bélgica). Al ser una empresa de derecho belga, SWIFT tiene que acatar las sanciones impuestas por el Gobierno belga a terceros países, aplicándose por primera vez en 2012 la desconexión de los bancos iraníes sancionada por el Reglamento 267/2012 de la Unión Europea.​

Historia

SWIFT se fundó en Bruselas, Bélgica, en 1973, bajo el liderazgo de su primer director ejecutivo, Carl Reuterskiöld (1973-1983) y con el respaldo de 239 bancos en 15 países. Ayudó a establecer un estándar común para las transacciones financieras, así como un sistema de procesamiento de datos compartido y una red mundial de telecomunicaciones. Los procedimientos operativos fundamentales, reglas para definir responsabilidades, etc., se establecieron en 1975 y el primer mensaje SWIFT se envió en 1977.

El primer Centro de operaciones de SWIFT en los Estados Unidos fue inaugurado por el entonces gobernador de Virginia, John N. Dalton, en 1979.

Tipos de mensajes SWIFT

Mensajes financieros, también conocidos como FIN mensajes, se agrupan en categorías según su primer dígito. Cada categoría de mensaje se compone de diferentes subcategorías, como se puede observar en la siguiente tabla:

1xx – Transferencias y cheques de clientes	MT103 Transferencia a favor del cliente Aviso de verificación MT110 MT111 Suspender el pago de un cheque MT1xx
2xx – Transferencias de entidades financieras	MT202 Transferencia a favor de un banco COV MT 202 [este mensaje es adoptado exclusivo como cobertura de MT103] MT2xx
3xx – Operaciones de cambio, préstamo, …	MT3xx
4xx – Remesas documentarias	MT400 Aviso de pago de una remesa MT410 Acuse de recibo de una remesa MT412 Aviso de aceptación de una remesa MT4xx
5xx – Valores	MT5xx
6xx – Distribuciones	MT6xx
7xx – Créditos documentarios y garantías	MT700 Emisión de un crédito documentario MT705 Notificación de un crédito documentario MT707 Modificación de un crédito documentario MT7xx
8xx – Mecanismos especiales de pago: cheques de viajero	MT8xx
9xx- gestión de efectivo y estado de cuentas	MT9xx

Fuente: RÁPIDO

Objetivos SWIFT

La seguridad del sistema SWIFT se une en cuatro objetivos:

• Confidencialidad. La información solo se divulga a las personas autorizadas.
• Integridad. Puede confiar en que la información es completa, precisa y válida.
• Disponibilidad. Se puede acceder a la información y los servicios asociados cuando sea necesario.
• Confianza. Todas las personas autorizadas para utilizar el sistema son dignas de confianza.

Ventajas de usar SWIFT

• Estandarización de procesos.
• Rapidez en la transmisión de la información.
• Eliminación de errores debidos a interpretaciones.
• Mayores niveles de seguridad (mensajes encriptados y claves de autenticación).

codigo BIC

La principal razón por la que SWIFT suele ser conocido son los códigos bancarios, que son los que se utilizan para realizar o recibir una transferencia internacional, si el banco es miembro de SWIFT.

Cada banco tiene un código internacional ISO 9632 que te identifica en el sistema.

• Código SWIFT (o BIC)

Relación con el gobierno de Estados Unidos

Control estadounidense de las transacciones dentro de la UE

El 26 de febrero de 2012 el diario danés Berlín publicó que las autoridades estadounidenses tenían suficiente control sobre SWIFT para incautar dinero de transacciones realizadas entre dos países de la Unión Europea, en este caso Dinamarca y Alemania, ya que habían logrado incautar aproximadamente $26.000 que estaba siendo transferido por un empresario danés a un banco alemán. Es posible que la transacción se haya enrutado automáticamente a través de los EE. UU. porque en ella se estaban utilizando dólares, razón por la cual pudieron incautar los fondos. El dinero era el pago de un lote de puros cubanos que un proveedor alemán había importado a Alemania. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos justificó el embargo afirmando que el empresario danés había violado el bloqueo a Cuba.^{[cita requerida]}

monitoreo de la NSA

Der Spiegel publicó en septiembre de 2013 que la Agencia de Seguridad Nacional de EE. UU. (NSA) monitorea las transacciones bancarias utilizando el sistema SWIFT, así como las transacciones con tarjeta de crédito. La NSA interceptó y retuvo los datos de la red SWIFT utilizados por miles de bancos para enviar información de transacciones de forma segura. SWIFT fue nombrado «objetivo», según los documentos filtrados por Edward Snowden. Los documentos revelaron que la NSA estaba espiando la red SWIFT utilizando diferentes métodos, como leer «tráfico impreso SWIFT de varios bancos». En abril de 2017, un grupo conocido como el Corredores de sombra archivos filtrados que decían ser de la NSA, que indicaban que la agencia monitoreaba las transacciones financieras realizadas a través de SWIFT.^{[cita requerida]}

Uso para sanciones

SWIFT se declara «neutral» en sus estatutos pero, como empresa belga, está obligada a acatar las sanciones impuestas por el gobierno belga contra entidades financieras de otros países.​

En 2012, desconectó todos los bancos de Irán de su red; la suspensión duró hasta 2016.

En 2014, SWIFT rechazó una solicitud de activistas propalestinos para suspender el acceso a la red de bancos israelíes.

En agosto de 2014, el Reino Unido propuso sin éxito que SWIFT bloqueara los bancos rusos en represalia por la intervención militar rusa en Ucrania. Tras este intento, el Banco Central de Rusia lanzó SPFS como alternativa a SWIFT.

En 2022, cuando comenzó la invasión rusa de Ucrania, los gobiernos de los estados bálticos pidieron que Rusia fuera excluida de SWIFT, mientras que otros estados miembros de la UE se mostraron reacios a hacerlo. Finalmente, la UE, el Reino Unido, Canadá y los Estados Unidos acordaron desconectar varios bancos rusos de SWIFT.

Competidores

Existen alternativas al sistema SWIFT:

1. XRP
2. INSTEX – patrocinado por la UE
3. SIPC- patrocinado por China
4. SPFS – patrocinado por Rusia

Ver también

• IBAN
• Norma ISO 9362
• Liquidación Bruta en Tiempo Real (LBTR)
• OBJETIVO2

Referencias

enlaces externos

• Sitio oficial de SWIFT
• Prowide Core (anteriormente «WIFE»): biblioteca Java de código abierto para el procesamiento de mensajes SWIFT
• Estándares SWIFT actualizados
• Código IBAN y código BIC o SWIFT: ¿qué son y para qué sirven?

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