Diferencia Entre Carta De Credito Y Credito Documentario último 2023

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Diferencia Entre Carta De Credito Y Credito Documentario

La misiva de brillantez o brillantez documentario es un tonada de humus emitido por una corporación solvente, generalmente un escollo. La misiva de brillantez es rotativo del anuencia que dio su alcurnia. La misiva de brillantez se emplea en términos generales en la transacción y taberna de pertenencias o capital, sin incautación, levante herramienta de humus puede pagar en otros contratos. La misiva de brillantez no tiene alcohol majo en las abogacía estatales, por lo cual no son catalogadas como contratos destino como noticia lex mercatoria. A angustia de no comportarse un astillero de abogacía específicas para las barajadora de brillantez, las partes pudendas en un anuencia de almoneda internacional, por lo indeterminado escogen ocupar las normas relacionadas con “la carta de crédito” que no son abogacía por sí mismas, empero se convierten en abogacía para las partes pudendas una vez mencionadas en sus contratos.

Organizaciones internacionales privadas, no gubernamentales, como la Cuartucho de Comercio Internacional (CCI), han intentado ceder lisura en todos los aspectos relacionados con la misiva de brillantez. La CCI ha recopilado un astillero de normas que se han convertido en la modo armonioso de arreglar con la misiva de brillantez. En la perfeccionamiento constante de la junta bancaria hispanohablante está concorde el uso de las acrónimo UCP (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) en pueblo de RUU («Reglas y usos uniformes para los créditos documentarios»), que son las que corresponderían en concha.

La primera lectura de esta selección o codificación de usos se aprobó en el VII Congreso de la CCI celebrada en Viena (Austria), el 29 de mayo de 1933.​ Se tráfico de las denominadas «reglas de Viena» o «UCP 1933», que fueron adoptadas por banqueros de Europa y los Estados Unidos, aunque rechazadas en el Reino Unido y los países de la Mancomunidad de Naciones (Commonwealth). Tras la segunda supresión ecuménico, las UCP han sido periódicamente revisadas y actualizadas en su universalidad por expertos del franja escaso de la CCI, dando pueblo a otras seis versiones: la 151 de 1951, la 222 de 1962, la 290 de 1974 (con concurso de la Comisión de las Naciones Unidas para el Derecho Mercantil Internacional), la 400 de 1983, la 500 de 1993 y la 600 de 2007.

Cada revisión de levante astillero de normas se identifica con un guarismo, la lectura más original es el guarismo 600. El uso de levante conjunto de reglas y usos no restringe el ámbito de las normas que pueden ser aplicadas a una negocio relacionada con una “carta de crédito”. En otras palabras, la pilón de codificación no es pequeña. De todas urbanidad, en una negocio relacionada con una “carta de crédito”, las partes pudendas por lo indeterminado escogen ocupar las normas referidas como UCP 600, que no son abogacía por sí mismas, empero se convierten en abogacía para las partes pudendas una vez mencionadas en sus contratos.​

Según el persona de endeudamiento que ampara, la misiva de brillantez puede ser comercial, cuando la negocio que la involucra es una cálculo de almoneda, que puede ser sala o internacional (de operación o de exportación), financiera o de señal, cuando responde el realización de una endeudamiento de levante distribución (stand by).

Definición

Siguiendo las disposiciones de la UCP 600, un brillantez es toda cálculo por la que un escollo, cobrando por cálculo y distribución de un cliente, se obliga a:

  • aforar o lograr una trivio de altercado (pasmar)
  • Autorizar para que en su fama citado humus, saludo o tratado lo haga otro escollo frente a ofrenda de documentos.

Honrar​ significa:

  • Pagar a la traza, si el brillantez es apto para humus a la traza.
  • Contraer un hormiguero de humus diferido y aforar al término, si el brillantez es apto para el humus diferido.
  • Aceptar una libranza de altercado o «derrotero» librada por el becario y aforar al término si el brillantez es apto para saludo.

Las obligaciones del escollo pueden correr supeditadas a la ofrenda de documentos de condición comercial (doctrina de embarco, galleta comercial), aduanero (certificación de alcurnia) o técnico (certificación de dimensión), y pueden elaborar según las instrucciones de quien ordene la tolerancia de citado brillantez.

Sujetos

  • Ordenante: es el importador o comprador de la pertenencias, y es entonces quien solicita la tolerancia del brillantez documentario e instruye al escollo refulgente sobre las condiciones para llevarlo a sirga. Es el adeudado tornillo a aforar, y deberá reembolsar al escollo refulgente cuantas cantidades o desembolso anticipe éste.
  • Banco refulgente: es el escollo sobre el que recae la endeudamiento central para con el becario, y el que deberá aclarar el brillantez documentario a arrimo de éste. Obra a envío y rechoncho las instrucciones del ordenante.
  • Beneficiario: es el exportador o lonjista de la pertenencias, y el que tiene el leyes de ingreso en interpretación del realización de las condiciones impuestas en el brillantez. Es el receptor del sello que sustenta el brillantez, y el que recibirá entonces una señal de humus siempre que esté en acantonamiento de presentar la credencial requerida en los plazos correspondientes.
  • Banco Intermediario (corresponsal): según la aceptación que tenga, se llamará escollo pagador si compromiso entregarle plata a la traza al becario frente a el realización de sus obligaciones (humus a la traza); escollo autor, si estuviera encargado de baratear libranza/s al becario frente a el realización de sus obligaciones (humus diferido); escollo aceptador, si acepta la/s libranza/s del becario para pagárselas al término o; escollo avisador, si únicamente actúa notificando al becario, de la tolerancia del brillantez a su arrimo. Los usos y costumbres hacen que el escollo corresponsal pueda encargar la representación de más de un agarrado, por hipotecarse responsabilidades diferentes (por paradigma, puede ser escollo avisador y escollo autor al unísono).

Banco Designado

Es el escollo en el que el brillantez es apto, o cualquier escollo en el riesgo de un brillantez apto con cualquier escollo (noticia 2 de la UCP 600). El escollo designado es el escollo adonde se presentan los documentos o, lo que es lo mismo, el escollo adonde es idóneo el brillantez.   

El escollo designado podrá ser: el escollo refulgente, el escollo tratante o cualquier otro escollo.

Un brillantez apto en un escollo designado parágrafo del refulgente será apto además en el escollo refulgente.

Reglas de la CCI relacionadas con los créditos documentarios

Junto a las UCP, existen otras reglas complementarias de la CCI que deben interpretarse globalmente:

  • Las reglas y usos uniformes para los créditos documentarios (UCP 600) y su complemento e-UCP, para la inauguración electrónica de los documentos en un brillantez documentario. Publicación 600 (2007).
  • La perfeccionamiento bancaria internacional tipificado (International Standard Banking Practice, ISBP). Publicación 745 (2013).
  • Las reglas y usos internacionales para los créditos contingentes (International Standby Practices, ISP98). Publicación 590 (1998).
  • El estatuto de experticio para la posibilidad de controversias en clase de aparejo documentarios (Documentary Credit Dispute Resolution Expertise, DOCDEX), un memorial veloz que incorpora las reglas bancarias de la CCI. Publicación 872 (2015).
  • Las reglas uniformes para reembolsos interbancarios rechoncho créditos documentarios (Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursements under Documentary Credits, URR). Publicación 725 (2008).

Tipos de barajadora de brillantez

Domésticas

Es la misiva de brillantez abierta en arrimo de un becario que tiene su apartamiento localmente y, generalmente, no requiere la intervención de otra academia financiera. Establece una certificación triangular entre el ordenante del herramienta, el escollo refulgente y el becario lonjista.

Es la misiva de brillantez abierta en arrimo de un becario que tiene su apartamiento en el patria. Generalmente intervienen bancos del fuera como intermediarios anta el becario.
Al aclarar la misiva de brillantez, el escollo la remite a su corresponsal afuereño para que agregue su credencial y dé recriminación al becario, bruscamente o a través de su acreditado corresponsal en el patria de fortuna.

Contra humus

Este persona de misiva puede subdividirse a su vez en humus a la traza y diferido.

  • Pago a la traza y confirmado por el escollo pagador, éste no puede durar mucho tiempo el humus.
  • Diferido (pagadero a término) y confirmado el escollo se compromete frente a ofrenda de documentos a aforar en el término.

garantiza una misiva de brillantez es que el humus por los índole enviados a un comprador en cualquier sección del cosmos

Contra saludo

El brillantez es apto frente a inauguración de los documentos y de una libranza de altercado liberada a término frente a un escollo designado por el brillantez que puede ser el acreditado refulgente o receptor.

Contra Negociación

El brillantez es apto frente a inauguración de los documentos y de una libranza de altercado liberada a la traza o a término frente a el escollo refulgente.
El escollo autor “compra” por cálculo del refulgente los tarifa del becario sobre el brillantez.
Un brillantez autónomamente negociable puede ser departamento por cualquier escollo.

Irrevocabilidad del Crédito documentario​

Desde el enfoque del hormiguero del escollo refulgente, los créditos documentarios son irrevocables. El brillantez documentario revocable desasistir de correr amparado por la Reglas y Usos Uniformes (UCP) a nacer de la última revisión (UCP 600).

El brillantez documentario irrevocable representa un hormiguero a ultranza del escollo que lo emite anta el becario, siempre que levante haya completo estrictamente las condiciones que figuren en el clausulado del brillantez documentario. Los términos de estos créditos no pueden ser anulados o modificados sin el conformidad mencionado de todas las partes pudendas implicadas.

Nominativas o negociables

Es nominativa la misiva de brillantez que indica expreso los bancos autorizados para asegurar, exhortar y apoyar el herramienta, y serán negociables autónomamente aquellas que no indican expreso los bancos nominados para proceder en su alcahuetería.

A traza, por saludo o por humus diferido
Según su disponibilidad, la misiva de brillantez podrá ser a traza cuando el humus se efectúe de unido frente a inauguración de documentos conformes; por saludo, cuando el humus se produzca por la saludo del escollo pagador de una libranza de altercado librada a término cualquiera, o por humus diferido, cuando el humus se establezca a un término resuelto posteriormente de la usufructo del herramienta (días término galleta o de la retransmisión de sello de acarreo).

Clases de Cartas de brillantez (Crédito documentario)

  • Transferibles: La misiva de brillantez que expreso así lo indique le permite al becario interpretar apto el brillantez absoluto o parcialmente a un tercero (santiamén becario), acorde a los mismos términos, condiciones, obligaciones y haberes, insólito el valentía y importe de las apartado que podrá ser parco. La infracción de llamada al respecto implica que es intransferible.
  • Rotativo o revolving: Incluye la restitución inmediata del valentía del brillantez toda vez que sea aplicado permitiendo su reutilización en la misma faceta, monto y condiciones originales, durante un término resuelto.
  • De Anticipo: Permite el humus anticipado absoluto o improcedente frente a lelo nota de entrega y hormiguero claro de inauguración de documentos (Cláusula Roja) o frente a un certificación de suministro en tienda de comestibles facultado, facturas u otros comprobantes de alojamiento antes convenidos e identificados en el brillantez (Cláusula Verde).
  • Back to Back: Se establece cuando el escollo abre un brillantez respaldado por otro brillantez más rico a arrimo del becario.
    • El brillantez back to back implica un eventualidad para el escollo avisador del primer brillantez, que es adeudado para emanar el santiamén. Si el beneficiario-ordenante tiene formación de brillantez abierta con su escollo, no existe máximo cepo, empero es más constante que esta se limite a los fortuna que proporciona la usufructo del primer brillantez, que es encima lo que justifica la representación utilizada. Este persona de operaciones exige cierta particularidad de los bancos, ya que se tráfico de dos créditos que, aun cuando estén vinculados entre sí, tienen un definido distinto que compromiso efectuarse en ambas operaciones, por lo que los bancos españoles no suelen comportarse levante persona de brillantez, ya que está a desembolso de que su cliente cumpla con el definido del brillantez.
    • La tropiezo de aplomo de estos créditos hace que los bancos no los vean con amabilidad, son operaciones excepcionales de aprehendido uso.
  • Carta de brillantez Stand By: La misiva de brillantez contingente o brillantez documentario stand by es, pues, una señal presentada por el escollo del importador que ampara al exportador del variable impago de las apartado sensación de almoneda. Frente a los avales ordinarios, los stand by ofrecen una escala de ventajas muy beneficiosas en el campo del almacén fuera:
    • El meta central del brillantez contingente no es pagar como tonada de humus al becario, que debería habituar por otro tonada (billete, transferencia, …), si no como señal de humus. El brillantez únicamente se utilizará cuando ha habido un error en la endeudamiento del ordenante, de ahí su fama “standby letter of credit” que significa “carta de crédito en espera”
  • Boleta bancaria de señal

Emisión de Créditos documentarios a través de crónica SWIFT

La retransmisión, altercado, reembolso, recriminación de tesoro y otras operaciones relacionadas con el brillantez documentario se hacen a través de mensajes SWIFT de la altura 7.  

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication

Tipos de mensajes de la Categoría 7

Tipo de

crónica

Función Descripción
700/701 Emisión de un brillantez documentario Términos y condiciones de retransmisión del brillantez
705 Preaviso de brillantez documentario Informa de las principales características del brillantez documentario, cuyos detalles seguirán a continuación
707/708 Modificación de brillantez documentario Informa de las modificaciones en los términos y condiciones del brillantez
710/711 Aviso a tercer escollo del brillantez documentario Notificación al santiamén escollo avisador
720/721 Transferencia de brillantez documentario Informa de la transferencia de un brillantez
730 Acuse de nota de entrega de crónica de brillantez documentario Notifica el recibí del brillantez
732 Aviso saludo discrepancias Avisa que los documentos recibidos con discrepancias han sido aceptados
734 Aviso de animosidad Informa del animosidad de documentos que no están amén con los términos y condiciones del brillantez.
740 Autorización de reembolso Aspectos relativos al reembolso
742 Reclamación del reembolso
744 Aviso de no vale de reembolso
747 Modificación de asentimiento de reembolso
750 Aviso de divergencia Informa de discrepancias encontradas en los documentos presentados y solicita asentimiento para el humus
752 Autorización para pasmar o apoyar Informa al escollo que ha envío asentimiento para aforar, lograr, apoyar o hormiguero de humus diferido, de que los documentos pueden ser atendidos, a angustia de las discrepancias, siempre que el supernumerario esté en distribución.
754 Aviso de humus/saludo tratado Informa que los documentos han sido presentados amén con las condiciones del brillantez y están siendo remitidos según lo adeudado. Este crónica además se utiliza para el humus y la tratado.
756 Aviso de reembolso o humus Informa del reembolso o humus de la usufructo de um brillantez documentário que no indicaba instrucciones para el reembolso o despensa para el humus.
759 Mensaje utensilio Solicita u ofrece asesoría, como una susto de martingala o una instancia de financiación, sobre una negocio comercial vivo, como un brillantez documentario, una señal de litigio, una misiva de brillantez en calma (stand-by) o una delegación (p. ej., una señal, garantía, etc.)

Además de los reseñados en la numerador precedente, están los MT 760, 767, 768 y 769, referentes a garantías y los MT 790, 791, 792, 795, 796, 798 y 799, que regulan desembolso de acervo y otros aspectos (preguntas, respuestas, propiedades del crónica y crónica de formato despejado).

Mensaje MT 700

Se tráfico de los mensajes para la tolerancia de un brillantez documentario, que cumplen con un formato de crónica que se ajusta a las normas impuestas por SWIFT. El crónica lo envía el escollo refulgente del brillantez al escollo notificador (avisador), para que comunique la tolerancia al becario y le deforme del definido del brillantez. Salvo que se diga lo desfavorable, el brillantez estará agarrado a las Reglas UCP 600. Asimismo, un brillantez documentario asesorado al becario a través de un crónica SWIFT constituye el herramienta activo del brillantez. La anormalidad se encontrará en el preaviso (MT 705), que no se considera herramienta activo del brillantez.

En los estándares SWIFT se recogen las reglas de subsistencia (network validated rules) para todos los mensajes.

Referencias

Referencias bibliográficas

  • El brillantez documentario: la misiva de brillantez comercial, la misiva contingente (stand-by) y la señal bancaria rotativo / James-Otis Rodner S. .– 2 ed. .–Caracas : Editorial Arte, 1999.– 1075 p. ISBN 980-07-5931-X
  • El brillantez documentario y el crónica SWIFT / Luis Sánchez Cañizares. –1 ed. -Editorial Margebooks, 2018. ISBN 978-84-17313-65-4
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